銀行では間に合わない資金調達にファクタリングという選択

お金と電卓

 

 

どうしても、きょうか遅くても明日には運転資金の調達やつなぎ資金を用意しなければならない時。銀行や事業者ローンへ相談しても融資には審査があり、急ぎの資金調達には間に合いません。
ここでは、お金を借りなくても、最短で即日もしくは翌日に急ぎの資金を用意する方法をご紹介します。ビジネスチャンスを逃さないために、ご検討ください。

 

 

突発的な資金ショートや想定外の運転資金不足に、どう対応していますか?!
資金繰りのために銀行に緊急融資を申し込んでも審査に時間がかかりますし、直近の経営状況によっては融資を断られてしまうことも起こります。

 

仕事の受注は順調で今後の事業拡大が見込まれるのに、取引先への先払いや従業員への給与・賞与払いなどによって運転資金が一時的に窮してしまい、倒産や廃業に追い込まれるリスクが発生することは少なくありません。
そこで、いま注目されているのが、借りない資金調達である「ファクタリング」です。
ファクタリングを使えば、借金をしなくても事業資金を調達でき、バランスシート上でも負債にはならずにキャッシュフローの改善を促すことができます。

 

 

ファクタリングという資金調達とは!?

ファクタリングの説明

 

ファクタリングとは、企業や個人事業主が持っている『売掛金』を売却して、借金をすることなく事業資金を調達すること。
銀行や事業者ローンなどの金融機関にお金を借りなくても、手持ちの売掛金(債権)を買い取ってもらうことでいち早く運転資金を手にできる画期的な方法です。

 

一般的には『ファクタリング』と呼ばれていますが、『借りない資金調達』とか『負債なしの資金繰り』とも呼ばれ、個人事業主や中小企業経営者を中心に利用者が増え、法律でも認められている新しい資金調達方法として注目されています。

 

 

【ファクタリングのメリット】
■最短即日、翌日には資金調達可!
■法人だけでなく個人事業主でも利用可!
■融資ではない、借りない資金調達
■キャッシュフローの改善で企業価値の向上
■金融機関やビジネスローンと違うゆるい審査方法
■信用情報への影響なし
■バランスシート(貸借対照表)上、負債にならない
■資金繰りの改善で銀行融資の再開も可能に!
■秘密厳守!売掛先へ通知なし(2者間取引の場合)

 

ファクタリングは銀行などの金融機関から融資を受けるものではなく、1〜3ヵ月先に得意先から入金される売掛金を売却して現金を調達する手段です。そのため賃借対照表上でも負債になることはなく、返済はもちろん金利の支払いもいっさいありません。
また、ファクタリングサービス会社との2者間による取引であれば売掛先に連絡する必要はなく、誰にも知られずに現金を調達することができるのが魅力となっています。

 

 

最短で即日に現金化が可能

たとえば、大規模な新規工事の受注が決まった際に、外注先へ材料費を先に振り込む必要が生じることがあります。キャッシュフローにゆとりがあれば問題ないのですが、資金繰りに追われている状況では、せっかくのビジネスチャンスを逃してしまうことが生じます。

 

銀行やビジネスローンなどの金融機関へ融資を申し込んでも、審査に時間がかかったり、経営状況によっては審査まで回してもらえないこともめずらしくありません。また、運よく審査までこぎつけても「連帯保証人を用意して」と言われること
も多々あり、融資を受けるまでには時間と労力が必要になります。

 

ファクタリングでは「赤字決算」「債務超過」「税金滞納」「保証人が用意できない」などがあっても心配いりません。というのも、融資の審査と借金をしないで済むファクタリングの審査では、まったく基準が異なるからです。
ファクタリングは、今ある売掛債権を売却するわけですから、最短で申し込み当日の現金化が可能になり、目の前にあるビジネスチャンスを逃すリスクを抑えることが可能というわけです。

 

 

 

 

 

ファクタリングサービス企業一覧

ファクタリングのメリット

 

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中小企業ビジネスサポート

 

中小企業ビジネスサポート

 

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